中國光大銀行西安太白路支行成功堵截一起電信詐騙 守護群眾“錢袋子”

近日，中國光大銀行西安分行太白路支行在日常業務辦理中，成功識別并攔截一起電信詐騙案件，守護客戶11萬元資金安全，獲西安市高新區反詐騙中心通報表揚。

當日，客戶徐女士到該行柜臺辦理個人信息更新業務，同時提出需通過柜臺辦理轉賬匯款。據徐女士反饋，其此前嘗試使用光大銀行手機銀行操作轉賬時，系統提示“交易對手存疑”，轉賬未能成功，故轉而尋求在柜臺辦理。

支行柜員在業務審核過程中發現徐女士當日已通過手機銀行向該交易對手轉出16萬元。為保障客戶資金安全，柜員第一時間詢問徐女士是否認識交易對手，答復對方為“朋友”，隨后當場與對方電話溝通，期間提及“上傳回單資料”“馬上把卡內剩余的11萬余元轉過去”等內容，引起柜員高度警惕。

柜員進一步向徐女士核實交易背景時，徐女士態度逐漸猶豫，拒絕回答，并通過QQ與對方聯系。此時柜員發現徐女士正在通過手機登錄名為“普金投資”的APP，并欲在該APP上購買理財產品，判斷該筆交易疑似電信詐騙，立即向徐女士詳細講解此類“理財”詐騙的常見套路，勸阻其暫停轉賬操作，同時迅速啟動應急處理機制，同步向轄區反詐中心反饋可疑線索。

反詐中心接到警情后，派出所民警第一時間抵達支行，現場聯系徐女士家屬共同開展勸阻工作，并結合同類詐騙案例向徐女士深入剖析風險。經過耐心溝通，徐女士意識到自身遭遇電信詐騙，并前往西安市公安局高新分局報警。后西安市高新區反詐中心向支行發送《關于對光大銀行西安太白路支行的表揚通報》，對支行在反詐工作中的積極作為予以高度肯定。

光大銀行西安分行供稿