警銀聯(lián)動筑防線 中國光大銀行西安經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)支行成功堵截一起電信詐騙

近日，中國光大銀行西安經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)支行依托警銀協(xié)作機(jī)制，成功攔截一筆30萬元電信詐騙涉案資金，協(xié)助公安機(jī)關(guān)抓獲犯罪嫌疑人，以實(shí)際行動守護(hù)群眾“錢袋子”，彰顯了金融機(jī)構(gòu)的社會擔(dān)當(dāng)。

事件當(dāng)日客戶劉某前往支行柜臺，提出辦理30萬元現(xiàn)金取款業(yè)務(wù)。經(jīng)辦柜員嚴(yán)格遵循業(yè)務(wù)審核規(guī)范，發(fā)現(xiàn)該筆資金于三日前由他人跨行轉(zhuǎn)入，隨即依規(guī)向劉某核實(shí)資金來源與取現(xiàn)用途。過程中，劉某神色慌張、眼神躲閃，且頻繁接聽撥打電話，其異常表現(xiàn)引發(fā)柜員高度警惕。當(dāng)柜員要求進(jìn)一步提供業(yè)務(wù)資料時(shí)，劉某匆忙離開網(wǎng)點(diǎn)。為避免資金流失，支行第一時(shí)間對該賬戶采取了管控措施。

次日劉某再次來到該柜臺，提交相關(guān)資料并堅(jiān)持要求取現(xiàn)。柜員結(jié)合前一日的可疑特征，在仔細(xì)核驗(yàn)資料的同時(shí)，立即撥通轄區(qū)反詐中心電話報(bào)送可疑線索，公安機(jī)關(guān)抵達(dá)網(wǎng)點(diǎn)了解情況后將劉某帶離調(diào)查。

事后轄區(qū)反詐中心向支行發(fā)送書面表揚(yáng)信，對其協(xié)助抓捕電詐嫌疑人、成功攔截30萬元涉詐資金的舉措予以高度肯定。經(jīng)公安核查，劉某實(shí)際為受詐騙團(tuán)伙指使的“取現(xiàn)工具人”，該筆30萬元資金的原始轉(zhuǎn)入方是一名遭遇電信詐騙的群眾。

反詐工作人人有責(zé)。中國光大銀行西安分行將繼續(xù)深化與公安、社區(qū)的合作，共同構(gòu)建反詐聯(lián)盟，通過多渠道向群眾普及防詐知識，全力守護(hù)人民群眾財(cái)產(chǎn)安全，為打造平安、穩(wěn)定的金融環(huán)境貢獻(xiàn)更多力量。

光大銀行西安分行供稿