慧眼識(shí)詐筑防線(xiàn) 警銀聯(lián)動(dòng)護(hù)民安——農(nóng)行西安經(jīng)開(kāi)區(qū)元朔大道支行成功阻斷詐騙資金流

網(wǎng)絡(luò)詐騙手段花樣翻新，金融反詐防線(xiàn)堅(jiān)不可摧。近日，農(nóng)行西安經(jīng)開(kāi)區(qū)元朔大道支行員工憑借敏銳的風(fēng)險(xiǎn)洞察力、默契的應(yīng)急協(xié)作能力，成功攔截一起以“購(gòu)買(mǎi)黃金”為由進(jìn)行的資金轉(zhuǎn)移，通過(guò)巧妙拖延、快速聯(lián)動(dòng)警方，及時(shí)阻斷詐騙資金流轉(zhuǎn)通道，切實(shí)守護(hù)了公眾資金安全，用實(shí)際行動(dòng)詮釋了國(guó)有大行的責(zé)任與擔(dān)當(dāng)。

事發(fā)當(dāng)日，幾名年輕客戶(hù)來(lái)到元朔大道支行，神色匆匆地向柜臺(tái)工作人員提出兩項(xiàng)業(yè)務(wù)需求：一是為名下銀行卡辦理額度提升，二是支取大額現(xiàn)金，并稱(chēng)“要用于批量購(gòu)買(mǎi)黃金投資”。面對(duì)這一需求，經(jīng)辦柜員立刻提高警惕。在業(yè)務(wù)溝通中，柜員進(jìn)一步發(fā)現(xiàn)破綻：該客戶(hù)對(duì)資金來(lái)源、黃金購(gòu)買(mǎi)具體渠道、交易對(duì)接方信息等關(guān)鍵問(wèn)題含糊其辭，回答前后矛盾，且眼神閃躲、情緒焦躁，與正常投資者的狀態(tài)截然不同。憑借日常反詐培訓(xùn)積累的豐富經(jīng)驗(yàn)，柜員當(dāng)即判定情況可疑，第一時(shí)間通過(guò)內(nèi)部通訊渠道，將異常情況同步上報(bào)網(wǎng)點(diǎn)主任與內(nèi)勤行長(zhǎng)，并以“取現(xiàn)需后臺(tái)系統(tǒng)核驗(yàn)”為合理借口，放緩業(yè)務(wù)辦理流程。與此同時(shí)，網(wǎng)點(diǎn)主任與內(nèi)勤行長(zhǎng)第一時(shí)間撥通轄區(qū)公安機(jī)關(guān)報(bào)警電話(huà)，報(bào)備了現(xiàn)場(chǎng)情況。公安民警接到報(bào)警后火速趕赴現(xiàn)場(chǎng)，網(wǎng)點(diǎn)員工立即上前對(duì)接，詳細(xì)提供了業(yè)務(wù)辦理記錄、交談細(xì)節(jié)等關(guān)鍵線(xiàn)索，并配合警方開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查取證工作。在警銀雙方的通力協(xié)作下，及時(shí)斬?cái)嗔嗽p騙資金的轉(zhuǎn)移鏈條，有效避免了客戶(hù)財(cái)產(chǎn)遭受重大損失。

此次成功攔截受詐資金轉(zhuǎn)移并非偶然，而是農(nóng)行西安經(jīng)開(kāi)區(qū)支行常態(tài)化深耕反詐工作的必然成果。一直以來(lái)，農(nóng)行西安經(jīng)開(kāi)區(qū)支行始終將反詐防詐作為金融服務(wù)的重中之重，嚴(yán)格落實(shí)“人防+技防”雙重防控體系：一方面，定期組織全員開(kāi)展反詐專(zhuān)題培訓(xùn)，拆解最新詐騙手法、復(fù)盤(pán)典型案例、開(kāi)展應(yīng)急處置演練，不斷提升一線(xiàn)員工識(shí)詐、防詐、反詐實(shí)操能力，讓“火眼金睛”成為每一位員工的必備技能；另一方面，通過(guò)網(wǎng)點(diǎn)電子屏滾動(dòng)播放反詐標(biāo)語(yǔ)、客戶(hù)等候區(qū)擺放宣傳折頁(yè)、廳堂微沙龍講解反詐知識(shí)等多種形式，向廣大金融消費(fèi)者普及電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的防范技巧，筑牢全民反詐思想防線(xiàn)。

“守護(hù)人民群眾的錢(qián)袋子，是我們義不容辭的責(zé)任。”農(nóng)行西安經(jīng)開(kāi)區(qū)支行將以此次事件為契機(jī)，進(jìn)一步深化與轄區(qū)公安、反詐中心警銀聯(lián)動(dòng)機(jī)制，完善快速響應(yīng)、協(xié)同處置的反詐閉環(huán)流程，持續(xù)織密織牢金融反詐防護(hù)網(wǎng)。同時(shí)，將繼續(xù)加大反詐宣傳力度，創(chuàng)新宣傳形式、拓寬宣傳渠道，讓反詐知識(shí)走進(jìn)社區(qū)、走進(jìn)企業(yè)、走進(jìn)校園，以更專(zhuān)業(yè)的服務(wù)、更嚴(yán)密的防控，為維護(hù)轄區(qū)金融秩序穩(wěn)定、守護(hù)群眾財(cái)產(chǎn)安全貢獻(xiàn)農(nóng)行力量。

農(nóng)行西安分行供稿