“網貸第一案”深圳開庭 “贏天下”涉嫌集資詐騙過億元

原標題：“網貸第一案”深圳開庭“贏天下”涉嫌集資詐騙過億元

迄今為止詐騙金額最大的深圳網貸平臺網贏天下涉嫌集資詐騙案，歷經一年多時間終于進入審判階段。上周六和本周一，該案在深圳市中級人民法院兩次開庭審理。該案受害人數眾多，兩次開庭來自全國的投資人擠滿法庭。對于目前尚處于監管空白的這一領域，檢察機關以“非法集資”罪名提起指控，但三名被告當庭均不認罪。

騙取金額過億

去年4月上線的深圳網貸平臺網贏天下，以高額收益回報吸引了全國眾多投資者，運營短短4個月就累計成交額高達7.8億元，但是到7月份就出現償付危機，8月宣布停業無法繼續償還投資者的借款。當年9月，網贏天下正式宣布停止服務。根據深圳市檢察院指控，案件被害人多達1009名，被騙金額166518043.11元。該案涉案人數眾多、而且是目前為止騙取金額最大的一起網貸詐騙案，備受業內關注。

此次一審開庭的3名被告為網贏天下運營總監伍水軍、總經理鐘杰、法人代表龍興國，而網贏天下背后的實際控制人鐘文欽由于仍然在逃被通緝，因而將另案處理。

深圳市檢察院表示，網贏天下公司在其設立的網絡借貸平臺上發布虛假投資標的，以公開方式向公眾宣傳，用20%左右的高額利息和1%—4%的獎勵吸引被害人通過銀行轉賬到該公司指定的個人賬戶或者通過第三方支付平臺轉賬到網贏天下公司賬戶。被害人通過借貸平臺支付給網贏天下公司的資金大多被鐘文欽個人使用，借貸平臺上的擔保公司華潤通公司、華龍天公司、德浩公司的實際控制人均為鐘文欽，上述擔保公司并無償還投資人借款的能力。檢察機關認為，被告人伍水軍、鐘杰、龍興國應當以集資詐騙罪追究其刑事責任。

建立平臺實為自融

經過法庭調查和辯論，網贏天下的騙局圖，逐漸清晰浮現。

短短時間能夠吸引大批投資者，網贏天下除了高額的收益，更重要的是“強大背景”。根據網贏天下之前的介紹，這是一家由準上市公司華潤通創辦的網貸平臺，華潤通董事長鐘文欽也是該平臺實際負責人。工商資料顯示，華潤通于2005年9月在深圳注冊成立，主要從事光電器件及通信設備的研發、生產與銷售業務。去年8月網贏天下出現償付危機時，鐘文欽還曾對投資人發布了《承諾書》，承諾其本人“愿提供連帶責任擔保”，以他本人及妻子名下的所有財產、包括華潤通光電股份有限公司股份、房產、車輛等，為網贏天下拖欠投資人的所有投資款（包括投資本金、應得利息、獎勵、罰息等）的償還承擔無條件連帶清償責任。

但該承諾卻是穩定投資人的謊言。根據調查發現，網贏天下實際上是華潤通公司的自融平臺，由于華潤通的經營已經陷入困境，無法從深圳各家銀行借到款，于是通過設立網贏天下來為該關聯企業進行融資。直到去年10月份，眾多投資者集體向深圳市經偵局報案，公安隨后立案，并凍結了包括鐘文欽和鐘杰等多人名下近30棟房產，但許多房產已經被他們再次向銀行做了抵押。

而在實際運營中，該公司也是漏洞百出。根據被告供述，網贏天下的賬號，實際上是鐘文欽的個人銀行賬戶。平臺上日常所掛出來的標，實際上很多都是鐘文欽私下里自己虛構出來的，他轉來的所有標網贏天下沒有經過任何核實就掛出來，財務隨后將借款打到鐘文欽指定的賬戶，多數為其個人賬戶。但對于這些普通投資者直到開庭才知道這些細節。

三名被告皆不認罪

在法庭上，三名被告對于指控罪名全部表示不認罪。法人代表龍興國表示，自己是受朋友請求而用其身份證注冊一家企業，雖然名為法人代表但并未在公司參與過實務，僅僅是從事“幫人注冊公司”的業務來賺錢。而總經理鐘杰是鐘文欽的侄子，他表示自己月薪1.2萬元，而日常工作只是負責維護用戶QQ群，但所有的回答內容都是鐘文欽指定的。之前他的大伯向他要去身份證，但具體做什么也沒告訴他。平日里他從未參與過公司任何事務，所有他在文件上的簽字也都是假的。而另一位運營總監伍水軍稱自己實際上是技術總監，只負責了該平臺的搭建，在平臺上線運營后就離開。但根據檢方調查，他總共從網贏天下收取了260萬費用，而被害者當庭指控，伍水軍是利用自己以往搭建過多個平臺的從業經歷，向網贏天下拉來不少客戶資源。

由于該案中投資者QQ群中的聊天記錄并不完整，檢方向法庭申請進一步取證，該案將擇日另行開庭繼續審理。（徐維強）