近期西安投資擔保公司頻出問題 市民該如何防范

擔保公司誰來監管？

王世軍透露，投資擔保公司工商注冊無門檻，上面寫的注冊資金幾千萬，其實一般無人驗資，如果真驗資，可以周轉資金，等驗資過后想辦法抽出來。投資擔保公司在辦理金融許可證時，要按照金融辦相關規定，提供企業相關證件（營業執照、稅務登記、財務報表等），股東證明（身份證、簡歷、無犯罪證明），公司高管的（身份證、簡歷、無犯罪證明）等資料。此類公司的建立，均不由警方控制。

“為什么會出現這么多的投資公司事件？違法成本低是其中一個不容忽視的因素。”據了解，工商部門對出現的非法集資融資行為，如果沒有群眾舉報，也很難介入調查，而公安機關介入案件時有一定的滯后性，此時騙局往往已經造成一定的社會后果。王世軍說，

經過長期調查梳理發現，投資擔保公司的設立都是辦理了正規營業執照及手續的，但在運營方式的監管上卻存在一定難度，公安機關也只能是在接到群眾報案材料后，再對涉及非法融資的相關投資擔保公司介入調查。

“在調查中，經常會受到被蒙蔽其中的群眾阻撓。”他說，大多數短期獲利被蒙蔽的群眾在不明真相時，為了保全本金及收益，經常出現抵制民警調查辦案，甚至阻撓民警調查取證。并且該類犯罪涉及受害人多、涉案資金大、破案難度高、追贓挽損難，嚴重威脅人民群眾的正常生產生活，嚴重影響市場金融秩序、社會穩定。

因此，要有效遏制非法集資融資現象，減少公眾損失，除了廣大市民要擦亮眼睛，提高防范意識之外，相關部門必須聯合起來重拳出擊，加大司法力度，懲治犯罪。王世軍表示，就近期頻發的擔保公司法人代表人間蒸發現象，他們將在轄區展開區域摸底工作，就針對轄區的擔保投資性公司進行明察暗訪，對其法人代表身份及相關資金去向等展開調查。隨后，還會與轄區工商等相關部門聯合開展檢查工作。

市民該如何防范？

第一，要樹立正確的理財觀念，面對投資機會時要冷靜思考理智分析。不要被不法分子所謂“高額回報”蠱惑。

第二，要時刻緊繃防范思想，不要被各種經濟誘惑蒙騙，摒棄“發橫財”和“暴富”等不勞而獲的思想，要做到“君子愛財，取之有道”。

第三，在投資前要詳細做足調查工作，要對集資者的底細了解清楚。此類案件不少開始都是由親人和朋友介紹，這樣，被害人更易上當受騙，而放心的盲目去投資。所以在投資之前，一定要明確資金的應用目的和投資單位，要明確投資的流程，同時還要加強警惕，防止不法分子有可乘之機。

第四，一旦有了損失，需要當事人自己承擔，因此，警方提醒社會公眾不要輕信犯罪嫌疑人的任何承諾，以免造成無以挽回的巨大經濟損失。

投資陷阱咋識別？

王世軍說，非法集資融資行為涉及內容廣，表現形式多樣，從目前案發情況看，主要包括債權、股權、商品營銷、生產經營等四大類。

實際上識別非法和合法民間借貸，關鍵在于看吸收資金行為是否公開、是否面向不特定對象、所吸收的資金是否投入到企業的生產經營領域。

在法律上，所謂“非法集資”是指違反國家金融管理法律規定，向社會公眾（包括單位和個人）吸收資金的行為，其主要犯罪行為表現為非法吸收公眾存款和集資詐騙兩大類。

具體為：一是未經有關部門依法批準或借用合法經營的形式吸收資金；二是通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳；三是承諾在一定期限內以貨幣、實物、股權等方式還本付息或給付回報；四是向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。

非法集資行為都是以承諾高額回報等方式騙取投資者的信任。目前該類犯罪涉及受害人多、涉案資金大、破案難度高、追贓挽損難，嚴重威脅人民群眾的正常生產生活，嚴重影響市場金融秩序，影響社會穩定。

（本版稿件由本報記者 葛蘭 采寫）